Habittoアドバイザー >> アドバイザーへの相談のメリットはなんですか?
お金に関する疑問をそのままにしないで、きちんと専門家に聞くこと。私たちはこれも大事なお金の習慣だと思っています。そのために、アドバイザーがワンクリックの距離にいるHabittoのサービスを始めました。
Habittoアドバイザーからはチャットかビデオセッションで、中立的で親身なアドバイスを無料で何度も受けられます。通勤やお昼休みなどの隙間時間でも気軽にアドバイザーと話せます。
例えば、こんな質問をよく受けています。
投資をしなきゃと思うけど、どこから始めればいいのか?
Habittoアドバイザーは、あなたの状況やリスクに対する考え方に寄り添い、あなたにとって一番良い答えを一緒に考えます。金融用語の解説、NISAやiDeCoの活用、適切な金額設定などから具体的な金融商品についてもご相談いただけます。
今の資産運用方法であっているのか
ご自分で勉強されてすでに資産運用を始められている方も多くいらっしゃいます。もし、「自己流なので不安」「本当に正しい方法なのか確認したい」と思うことがあれば、ぜひアドバイザーに相談してみてください。モヤっとした不安を解消してみてはどうでしょうか?
教育資金や老後など将来かかるお金を知りたい
子どもの教育資金や、自分の老後に必要な資金などを早いうちから知っておくことは、とても重要です。Habittoアドバイザーは、あなたの資産状況、家族構成、収入などの情報から、将来かかるお金の未来予想図(ライフプランニング・シミュレーション)を作成します。
このシミュレーションによって、収支バランスの確認や、どんな保険に加入しておくといいのか、どれだけの資産形成が必要かを具体的に知ることができますよ。シミュレーション作成も無料です。
加入中の保険の内容がよくわからないので教えて欲しい
保険に複数加入しているけど、どのような時に使えるのか、どんな病気がカバーされているのかわからない、なんてことありませんか?調べてみたら、不要な保険に入りすぎていた、必要な保険に入れていなかった、なんてことも。今新たに保険も投資もするつもりはない、だけど今自分が加入している保険の内容を聞くところがない、という方もどうぞHabittoアドバイザーに聞いてください。
Habittoアドバイザーは、アプリ内の「学ぶ」セクション内で、投資や保険、年金などお金にまつわる記事を定期的に更新しています。ご興味や質問が出てきたときに、いつでもチャットから担当アドバイザーへご連絡ください!